Si les conseillers en gestion de patrimoine sont souvent sollicités par les particuliers, ces derniers peuvent aussi être contactés dans un cadre plus professionnel. Contrairement à ce que l’on pourrait imaginer, le conseil en gestion de patrimoine n’est d’ailleurs pas réservé aux grands groupes français ou internationaux, mais ils peuvent aussi convenir aux TPE et aux PME.
Afin de mieux vous projeter avant de solliciter un professionnel en gestion de patrimoine, regardons de plus près le cas de deux départements, le Rhône (69) et l’Isère (38), tous deux étant connus pour être de véritables viviers d’entrepreneurs…
Étapes pour être conseillé par un gestionnaire de patrimoine en Isère / Rhône Alpes
Vous n’avez encore jamais eu l’occasion de contacter un professionnel de la gestion de patrimoine à titre personnel ou pour votre entreprise ? Si tous les conseillers en gestion de patrimoine ont leur propre mode de fonctionnement, la plupart d’entre eux vous proposeront de suivre ces étapes :
- Réalisez un premier rendez-vous pour définir les objectifs dans le cadre de votre entreprise
- Identifiez ensemble les différents scénarios qui pourraient se profiler pour l’avenir de votre organisation
- Étudiez les préconisations du spécialiste en gestion de patrimoine, et validez les propositions ensemble qui vous paraissent les plus judicieuses
- Organisez régulièrement des rendez-vous de suivi avec votre conseiller, et adaptez la situation en fonction des résultats
Que vous soyez à Lyon, Vienne, Bourgoin-Jallieu, ou ailleurs dans le Rhône ou en Isère, privilégiez également la proximité avec votre gestionnaire de patrimoine. En effet, cela lui permettra d’être plus réactif et impliqué dans votre projet professionnel…
Quels sont les accompagnements possibles pour la gestion de patrimoine professionnel ?
Comme vous pouvez l’imaginer, les prestations des gestionnaires de patrimoine à destination des professionnels en Isère ou en Rhône Alpes sont très différentes de celles des particuliers. Voici quelques services qu’un spécialiste pourrait vous proposer :
Épargne salariale
En mettant en place un PEE (Plan d’Epargne Entreprise), vous permettez à vos salariés de se constituer une épargne, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Par ailleurs, c’est un excellent moyen pour vous de fidéliser vos collaborateurs, sans que cela n’ait d’impact sur vos charges patronales.
En sollicitant un professionnel en gestion de patrimoine en Rhône-Alpes ou en Isère, vous pourrez plus facilement définir les contours de cette épargne pour qu’elle soit à la fois utile pour les salariés et pour l’entreprise.
Placement de trésorerie
Il arrive que certaines entreprises en Auvergne-Rhône-Alpes aient une trésorerie excédentaire, sans avoir de dépenses à réaliser en particulier. Les spécialistes de la gestion de patrimoine professionnel ont, encore une fois, un véritable rôle à jouer ici…
En effet, ils peuvent vous proposer de réaliser des investissements dans des fonds monétaires ou dans des obligations de court terme, sans mettre en péril votre activité professionnelle.
Protection du dirigeant
Avec une assurance qui vise à protéger le dirigeant ou des collaborateurs stratégiques, autrement dit une assurance “homme clé », les gestionnaires de patrimoine proposent un dispositif qui vise à protéger l’organisation contre tout imprévu. Ce type d’assurance permet d’obtenir une forte indemnisation pour compenser l’impact économique, et peut aussi s’accompagner d’autres actions.
Dans certains cas, cette démarche peut aussi être l’occasion de réaliser un pacte d’associés avec des assurances croisées, où les parts de l’entreprise d’un défunt peuvent être rachetées par d’autres actionnaires.
